Reprenez confiance
en vos finances personnelles
Construisez un patrimoine serein, à votre rythme, avec un accompagnement humain et sans jugement. Evitez jusqu’à 15 000€ de pertes sur 10 ans.
Et si ne rien faire vous coûtait
plus que vous ne le pensez ?
L’argent ne fait pas toujours le bonheur. Mais l’incertitude, elle, finit toujours par peser.
Aujourd’hui, vous hésitez peut-être à agir. Par peur de faire une erreur…
Ou simplement parce que personne ne vous a vraiment aidé à y voir clair.
Vous avez de l'épargne, mais rien n'est clair ?
- Vous doutez de vos choix
- Vous repoussez les décisions importantes
- Vous avez peur de mal faire
- Et parfois, vous n’osez même pas poser vos questions ?
👉 Ce flou, c’est ce qui rend l’argent aussi stressant.
Pendant ce temps, votre argent dort...
- Il ne vous protège pas mieux
- Il ne travaille pas vraiment pour vous
- Il ne suit aucun plan
- Et il vous fait perdre en moyenne 15.000 € sur 10 ans
(ex : Livret A à 2,4 % vs placement à 3,5 % – source : Meilleurtaux)
👉 Croire que votre argent est en sécurité peut vous faire perdre gros.
Chez Gwenan Patrimoine, on vous aide à reprendre la main avec bienveillance, pédagogie, des conseils clairs, et surtout : aucun jugement.
Donnez un sens à votre patrimoine,
avec clarté et simplicité
CIF, Conseiller en stratégies patrimoniales
Gwenan Patrimoine, c’est Charles, conseiller indépendant, formé à la fois à l’ingénierie patrimoniale et à la finance comportementale.
“Je fais ce métier avec passion, je mets à votre service mon expérience ainsi que mes compétences pluridisciplinaires. J’ai fondé le cabinet Gwenan Patrimoine pour vous offrir un savoir-faire sur mesure, pro-actif et de proximité“
Ce que vous pouvez attendre de l'accompagnement
Actifs, projets, leviers d’optimisation
Simple, pragmatique
Pour comprendre et suivre
Dans la durée, sans obligation
🎯 Objectif : vous permettre d’agir avec sérénité, en pleine conscience.
Construisez votre avenir patrimonial en toute confiance
Un premier échange offert de 30 minutes pour faire le point
Un échange clair, confidentiel, sans engagement. En 30 minutes, on fait le tri ensemble : vos enjeux, vos options, votre prochaine étape.
- Simple, rapide, sans engagement.
Ce qui rend Gwenan Patrimoine
vraiment différent
Gwenan Patrimoine est immatriculé auprès de :
Registre officiel des intermédiaires financiers (immatriculation CGP indépendant).
Registre n°24001408
Organisme professionnel agréé par l’AMF (Autorité des marchés financiers)
- Aucune dépendance à une banque ou assurance
- Des recommandations 100% libres et alignées avec vos intérêts
- Approche humaine et intègre
- Aucune incitation commerciale déguisée
- Transparence totale sur les commissions et choix de partenaires
- Disponibilité réelle : accompagnement avec du temps vraiment consacré à chaque client
- Une vision claire de votre situation
- Moins de stress dans vos décisions
- Un plan d’action concret
- Un conseiller sincère et disponible
Questions fréquentes
Est-ce que vous êtes vraiment indépendant ?
Oui. Gwenan Patrimoine n’est rattaché à aucun établissement financier.
Travaillez-vous avec mes conseillers habituels ?
Tout à fait. Nous travaillons en interprofessionnalité avec votre notaire, votre avocat fiscaliste, votre comptable en centralisant et pilotant l’ensemble des décisions. Nous mettons également à votre disposition notre réseau.
Quelles sont les missions d’un conseiller en gestion de patrimoine ?
Le conseiller en gestion de patrimoine analyse votre situation, définit vos objectifs, et construit des solutions personnalisées pour optimiser, protéger et développer votre patrimoine. Son accompagnement sur le long terme garantit des choix toujours adaptés à l’évolution de votre vie, une optimisation continue, et une relation de confiance qui maximise vos chances de réussite patrimoniale à chaque étape.
Combien ça coûte ?
Notre rémunération pour le conseil, prestations diverses, et suivi vous sera communiquée en amont à travers notre lettre de mission qui sert de devis. Il n’y aura pas de surprises.